家族「みんな」がお金に困らないためのマネースクール

50代のための退職金を「守りながら増やす」賢い資産運用

なぜ、多くの人が退職金の資産運用で失敗してしまうのか?

その答えは

銀行や保険会社など、金融商品の「売り手側」に相談してしまっているから。
例えば、このような金融商品
  • 「退職金特別プラン」
  • 「スーパー定期」
  • 「一時払い終身保険」
  • 「一時払い個人年金保険」
では、どうして銀行や保険会社がオススメする金融商品だと失敗してしまうのでしょうか?

その理由は

金融商品の「販売手数料が高い」からです。
銀行や保険会社がオススメするのは、その金融商品が「優れている」からという理由ではなく、その金融商品を「売った方が儲かる」からです。

金融機関は「顧客本位」ではない

2018年の記事になりますが、銀行が販売した「投資信託を保有する個人投資家の半数近くが損失を抱えている」ということです。

もしかして

こんな状況ではありませんか?

  • 貯蓄型の保険で老後資金を貯めている
  • 労働収入以外の「収入」がない
  • 貯金しかしていない
  • 医療保険、ガン保険などの生命保険料が月1万円を超えている
  • 資産形成に興味はあるけど「何から」始めたらいいのか分からない
  • 高額な情報商材を買ったけど資産形成できていない
  • 銀行や保険会社などの「売り手側」に相談してしまっている
  • 労働収入以外の「収入」がない

もし、そんな場合でも「守りながら増やす」賢い方法を知って自分に適した運用をしていけば大丈夫です!

保険で失敗したことをきっかけにファイナンシャルプランナーになった私ですが、その後「約10年間に渡って得た知識と経験」をまとめてメール講座にしました。

無料で受けられるので、ぜひ将来のために「本当のお金の知識」を手に入れてください。
1日1回、10日間に渡ってメール配信されます。
無料メールセミナーで7つのポイントを学ぶことが出来ます。
Point
1
「お金の守り方」を知らなければお金は増やせない
資産形成をして「お金を増やそう」と考えるよりも、まずは「お金の守り方」を知ることがとても重要です。
なぜなら、「穴の開いたバケツ」ではいくら水を足しても増えていくことはないからです。
まずは、「お金の守り方」を知って「穴をふさぐ」ようにする必要があります。
そのために一番効果的な方法とは?
Point
2
お金を増やすにはマネープランが不可欠
ただ闇雲に「お金を増やしたい」から投資、資産形成をするというのでは、ほぼ失敗してしまいます。
まずは、どうしてお金を増やす必要があるのか、どのくらいお金を増やす必要があるのかなど、お金を増やす目的や理由などを検討していく必要があります。
そのためには、「マネープラン・ライフプラン」を作成して自らの状況を「見える化」しなければなりません。
Point
3
「老後資金」を保険で貯めるのは無理がある
例えば、老後資金として2000万円が必要とします(実際はもっと必要になってきますが)。
個人年金保険で月3万円を30年間貯めていくとすると1080万円になります。
仮に、115%~120%くらい増えたとしても、1242万円~1296万円にしかなりません。
さらに保険の場合、金融機関の手数料が高いので「資産形成には不向き」と言えます。
でも、月3万円を30年間、年率6%で資産形成していくと3000万円を超えます。
しかも、個人年金保険の場合、払込が終わるまでの30年間はずっと「元本割れ状態」が続いてしまいます。
Point
4
お金を増やすにはその「ルール」を知っておく必要があること
お金を増やすには単純に「貯める」こと、つまり「足し算」ではなかなか増えません。「足し算」よりも増えるスピードが速いのは「●●算」ですよね。
効率よくお金を増やしていくには「ルール」を知っておく必要があります。
そのお金を増やすための「ルール」とは?
Point
「リスクコントロール」をするための3つの方法
リターンを得るためには必ず「リスク」を取る必要があります。
世の中には「確実なもの」はありませんので、「リスク回避」をして結果を残すというのは無理があります。
そのため、リスクは取りながらも、それをコントロールしてなるべく自らに見合った程度になるようにしていく必要があります。
その「リスクコントロール」をするための方法とは?
Point
銀行や保険会社が儲かる仕組みを知っておく
銀行や保険会社はご存知の通り「お金の専門家」です。
でも、銀行や保険会社に「お金を増やすための相談」はしてはいけません。
なぜなら、銀行や保険会社は「金融商品の売り手側」で消費者とは利益相反の関係になっているからです。
悪い言い方をすれば、「金融リテラシー」が低い人は金融機関に「相談」という営業の形でお金を狙われてしまいます。
銀行や保険会社が「儲かる仕組み」を知っておくことで自分の「お金」を守ることができます。
Point
ギャンブルではない「合理的」な投資方法
「投資」はやり方を間違えてしまうと「ギャンブル」になってしまいます。
でも、「正しいやり方」を知っていれば、着実にお金を増やしていくことが可能になります。
その「合理的」な投資方法とは?
Point
2
お金を増やすにはマネープランが不可欠
ただ闇雲に「お金を増やしたい」から投資、資産形成をするというのでは、ほぼ失敗してしまいます。
まずは、どうしてお金を増やす必要があるのか、どのくらいお金を増やす必要があるのかなど、お金を増やす目的や理由などを検討していく必要があります。
そのためには、「マネープラン・ライフプラン」を作成して自らの状況を「見える化」しなければなりません。

残念ですが、無料メールセミナーは、「こんな人」には向いていません


  • 100万円を「1億円」にしたいと考えている人
  • お金儲けのための「テクニック」をただ知りたいだけの人
  • 不労所得を手に入れて「早期リタイヤ」しようと考えている人
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私が「10年間かけて得た知識と経験」をもとに作り上げた講座を「無料メールセミナー」として配信しています。

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資産形成だけでなく、生命保険、住宅購入や売却、相続などの相談をすることが出来ます。
ZOOMを利用したオンライン相談です。
※希望される方は是非ご利用ください

「守りながら増やす」賢い方法を知って資産運用していくと

60万円も増えて200万円超に!134%

実際の運用状況はこちら

2020年12月9日現在

2021年1月13日現在

2021年2月18日現在

2021年3月16日現在

2021年4月13日現在

2021年5月11日現在

2021年6月14日現在


やり方はカンタン!貯金みたいに積み立てるだけで、老後資金が貯まる!


昨年12月9日時点でプラス28万2398円だったのが、今年6月14日時点でプラス70万5621円に。

この「賢い方法」を知らずに貯金してしまっていたり、銀行や保険会社がオススメする金融商品を買ってしまって、結果失敗してしまうのはとても勿体ないです。

お客様の声、頂きました

藤井さん・40代

老後資金2000万円を考えていなかったので、お金を貯める目的が持つことが出来ました。

2000万円と言われると、ちょっと難しいかなと思っていましたが、リアルに出来てしまうと思えるようになりました。

もっと投資しても大丈夫ではというアドバイスを頂いたので、より安心して増額投資が出来そうです。

「消費」を「消費」で終わらせずに「投資」に回すということを聞いて、目から鱗でした。

20代など、若い人にこの講座を聞いてもらい、早いうちから資産形成をスタートした方がいいと思える内容でした。

もっと早くから資産形成を始めておけば良かったと思いますが、これから先はこれまでの分を取り返すように楽しみながら資産形成を続けていきたいと思います。

川崎さん・30代ご夫婦

夫婦間でお金の使い方、貯め方に対する話し合いができるようになりました。
夫は早速楽天カード、銀行、証券の契約を進めました。

私が楽天カードを作って欲しいと散々伝えても、いつでもいいといいながら中々作らなかったのに!笑

彼にとっても納得できるもので、投資信託は早く始めた方がよいと判断できたおかげです。 私自身は元々ポイントやお金の増やし方に興味があったものの、夫は苦手で仕事も忙しく、私もお尻を叩くほど自信があるわけではないため強く勧められなかった経緯があります。

夫婦でセミナーに参加することができてよかったです。 私自身も積立NISA枠内で投資を増やしたところです。

比留川さん・70代

これまでに、銀行や保険会社に言われるがままに保険で1000万円ほど貯蓄をしてきましたが、7年掛けて増えるどころか元本割れ状態でした。
高額な情報商材にも手を出してきましたが、結局資産形成できるようにはなりませんでした。

今回、佐藤さんに資産形成のコンサルをお願いしてから2週間もしないうちに資産形成をスタートすることが出来ました!

申し遅れました・・・

こんにちは、佐藤です。

私は今でこそファイナンシャルプランナーとしてお金に関する相談を受けていますが、もともとお金の関しては素人でした。

ファイナンシャルプランナーになったのは、保険で失敗したことがきっかけです。

一生懸命に働いてお金を貯めても、「お金を守る」知識や「お金を増やす」知識がなければ、せっかくのお金がなくなってしまいます。

自分のためだけでなく、家族のためにもお金の知識が必要です。

そのため、「家族みんながお金に困らないためのマネースクール」もやっています。

私の失敗した経験や成功した経験をもとに、多くの方のお役に立つことが出来れば嬉しいです。

ファイナンシャルプランナー
佐藤 健人(さとう たけと)

秋田県出身・双子座・O型・一児の父

【保有資格】
  • ファイナンシャルプランナー
  • 住宅ローンアドバイザー
  • 行政書士
  • 宅建取引士
  • 貸金業務取扱主任者

【趣味】
毎日投資すること

【継続したいこと】
子ども教育団体へのサポート

なぜ、無料メールセミナーを配信しているのか?

「本当」のお金の知識を伝えたいから

今から10年前、私はお金に関して「何も知らない素人」でした。
結婚を機に生命保険に入りましたが、何の知識もなかったので、営業担当の方にすべてお任せしてしまった結果、失敗してしまいました。

でも、その経験を生かしてファイナンシャルプランナーになって銀行や保険会社などの「金融業界の裏側」を知り、独学しながら失敗と経験を繰り返してやっと「本当のお金の知識」を手に入れることができたのです。

今度は、それを一人でも多くの人に伝えていきたいと考え、無料メールセミナーを配信しています。

無料メールセミナーで「賢く正しいお金の増やし方7つのポイント」を学んで、家族みんなのためにお金に困らない人生にしていきましょう。


「賢く正しいお金の増やし方」を知れば、老後2000万円問題は思っているよりも簡単に解決できます!